skip to Main Content

Фінансовий моніторинг та ідентифікація клієнта

З 07.02.2019 в результаті набрання чинності Закону України «Про валюту і валютні операції» значного впливу зазнали і вимоги українського законодавства щодо ідентифікації фізичних та юридичних осіб.

Все частіше банки вимагають від клієнтів підтвердити законність джерел отримання коштів.

За діючими правилами процедура ідентифікації KYC (KNOW YOUR CUSTOMER) відбувається не лише при відкритті рахунку, а й час від часу при здійсненні трансакцій (поповнення рахунку, обміну валюти, перерахування коштів тощо).

Це стосується кожного правочину на суму, що дорівнює чи перевищує 150 000 гривень, або 15 000 гривень – у випадку переказу коштів фізичною особою без відкриття рахунку.

Юридичним особам – нерезидентам з 04.04.2019 в рамках KYC також необхідно доводити, що вони не є компаніями-оболонками (незалежно від суми операції). Це стосуватиметься і компаній, які є контрагентами клієнтів банку.

Чим це загрожує?

Ненадання запитуваних документів, або надання документів, які не пройдуть перевірку суб’єкта первинного фінансового моніторингу, призведе до:

  • зупинення видаткових операцій;
  • відмови у здійсненні транзакції;
  • відмови у вчиненні правочину;
  • відмови від встановлення ділових відносин та їх розірвання;
  • зупинення фінансової операції з подальшим повідомленням суб’єктів державного фінансового моніторингу.

Наші фахівці допоможуть Вам уникнути негативних наслідків. Ми щодня допомагаємо клієнтам у відносинах з суб’єктами фінансового моніторингу та забезпечуємо успішне проходження процедури ідентифікації KYC у вітчизняних та іноземних банках.

Ми допоможемо:

  • правильно побудувати комунікацію з банком (іншим суб’єктом первинного фінансового моніторингу);
  • перевірити законність вимог;
  • підготувати пакет документів, який гарантовано буде прийнятним для вас та перевіряючих;
  • правильно спланувати подальшу фінансову активність з урахуванням новел законодавства.

Звертайтеся. Ми будемо раді поділитися знаннями і досвідом з приводу особливостей проходження ідентифікації під час здійснення фінансових операцій та структурування Вашої інвестиційної діяльності.

Довідково.

Операції, що підлягають обов’язковому фінансовому моніторингу (на суму, що дорівнює чи перевищує 150 000 гривень):

  • переказ коштів та обмін валюти;
  • отримання кредитних коштів;
  • переказ коштів за кордон за зовнішньоекономічними договорами;
  • фінансові операції осіб, щодо яких встановлено високий ризик (наприклад, операції осіб, які є публічними діячами).

Компанія-оболонка – юридична особа-нерезидент, яка не здійснює фактичної господарської діяльності в країні реєстрації (відсутні достатні активи та/або працівники для здійснення відповідного виду господарської діяльності) та/або структура власності якої не дозволяє встановити реальних кінцевих бенефіціарних власників (контролерів).

Ключовий контакт:

Віта Шкарапута
старший юрист
vita.shkaraputa@esquires.ua
+38 068 791 01 47

Матеріал доступен у форматі pdf: Legal Alert_AML